Πολιτική Κατά της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (AML Policy)

Τελευταία ενημέρωση: 2026

Η παρούσα Πολιτική Κατά της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες και της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας ("AML/CTF") περιγράφει τα μέτρα που εφαρμόζει η Dynabet ("εμείς", "μας"), με σκοπό την πρόληψη, τον εντοπισμό και την αναφορά ύποπτων ενεργειών που ενδέχεται να σχετίζονται με παράνομες δραστηριότητες. Η Dynabet λειτουργεί μέσω της διαχειρίστριας εταιρίας EverEdge και διαθέτει άδεια από το Kahnawake. Η παρούσα πολιτική ισχύει για όλους τους χρήστες του ιστότοπου και των υπηρεσιών μας.

1. Σκοπός και πεδίο εφαρμογής

Στόχος μας είναι:

να διασφαλίζουμε ότι τα κεφάλαια που χρησιμοποιούνται στην πλατφόρμα προέρχονται από νόμιμες πηγές,
να αποτρέπουμε τη χρήση του λογαριασμού για ξέπλυμα χρήματος, απάτη ή χρηματοδότηση τρομοκρατίας,
να προστατεύουμε τους πελάτες και την ακεραιότητα των συναλλαγών και των παιχνιδιών/στοιχηματισμού.

Η πολιτική εφαρμόζεται σε εγγραφές, καταθέσεις, αναλήψεις, μεταβολές στοιχείων λογαριασμού, συμμετοχή σε προσφορές/bonus και σε οποιαδήποτε χρήση των μεθόδων πληρωμής (κάρτες, e-wallets, τραπεζικές λύσεις και κρυπτονομίσματα).

2. Τι είναι το ξέπλυμα χρήματος

Ως «νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες» νοείται κάθε διαδικασία με την οποία κεφάλαια παράνομης προέλευσης αποκρύπτουν την πηγή τους και εμφανίζονται ως νόμιμα. Μπορεί να περιλαμβάνει κατάθεση/ανάληψη με σκοπό την «μετατροπή» χρημάτων, χρήση πολλών λογαριασμών, χρήση τρίτων προσώπων ("mules"), ή αξιοποίηση bonus με δόλιο τρόπο.

3. Προσέγγιση βάσει κινδύνου (Risk-Based Approach)

Εφαρμόζουμε ελέγχους ανάλογα με το προφίλ κινδύνου του πελάτη και της συναλλαγής. Παράγοντες που ενδέχεται να αυξήσουν τον κίνδυνο περιλαμβάνουν (ενδεικτικά):

ασυνήθιστα μεγάλα ποσά ή συχνές συναλλαγές,
μοτίβα παιχνιδιού/στοιχηματισμού που μοιάζουν με «διεκπεραίωση» (pass-through) χωρίς πραγματικό ρίσκο,
πολλαπλές προσπάθειες πληρωμής ή χρήση πολλών μεθόδων πληρωμής,
χρήση κρυπτονομισμάτων/διευθύνσεων υψηλού κινδύνου,
σύνδεση με χώρες, πρόσωπα ή οντότητες υπό κυρώσεις,
ενδείξεις ότι ο λογαριασμός δεν χρησιμοποιείται από τον πραγματικό δικαιούχο.

4. Ταυτοποίηση πελάτη (KYC) & επαλήθευση ηλικίας

Η Dynabet είναι διαθέσιμη μόνο σε άτομα 18+. Για την προστασία των πελατών και για λόγους συμμόρφωσης, ενδέχεται να ζητήσουμε επαλήθευση ταυτότητας (KYC) σε οποιοδήποτε στάδιο, ιδίως πριν από αναλήψεις ή όταν εντοπίζεται αυξημένος κίνδυνος.

Μπορεί να ζητηθούν (ενδεικτικά):

Απόδειξη ταυτότητας: ταυτότητα/διαβατήριο/δίπλωμα οδήγησης,
Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός κοινής ωφέλειας ή επίσημο έγγραφο πρόσφατης έκδοσης,
Απόδειξη μεθόδου πληρωμής: στοιχεία που πιστοποιούν ότι η μέθοδος πληρωμής ανήκει στον πελάτη (π.χ. κάρτα με απόκρυψη ορισμένων ψηφίων, e-wallet screenshot),
Έλεγχοι προέλευσης κεφαλαίων/πλούτου (Source of Funds/Wealth): μισθοδοσία, φορολογικά/τραπεζικά έγγραφα ή άλλο τεκμηριωτικό υλικό, όπου απαιτείται.

Τα στοιχεία πρέπει να είναι ακριβή και ενημερωμένα. Η παροχή ψευδών/παραπλανητικών πληροφοριών μπορεί να οδηγήσει σε περιορισμό ή κλείσιμο λογαριασμού.

5. Παρακολούθηση συναλλαγών & συμπεριφοράς (Transaction Monitoring)

Παρακολουθούμε, με αυτοματοποιημένα και χειροκίνητα μέσα, συναλλαγές και συμπεριφορές για τον εντοπισμό ύποπτων μοτίβων. Αυτό μπορεί να περιλαμβάνει ελέγχους για:

απότομες αυξήσεις σε καταθέσεις/αναλήψεις,
συχνές αναλήψεις χωρίς ουσιαστική δραστηριότητα παιχνιδιού,
καταθέσεις από πολλές πηγές ή προσπάθειες «διάσπασης» ποσών,
ασυνήθιστη χρήση bonus, αντισταθμιστικές στρατηγικές ή κατάχρηση προσφορών,
σύνδεση πολλών λογαριασμών (κοινές συσκευές/IP/πληρωμές/στοιχεία).

6. Πολιτική για αναλήψεις, επιστροφές και μέθοδο πληρωμής

Για λόγους ασφάλειας και AML, εφαρμόζουμε αρχές που αποσκοπούν στο να επιστρέφουν τα χρήματα στον ίδιο νόμιμο δικαιούχο και, όπου είναι δυνατόν, στην ίδια μέθοδο που χρησιμοποιήθηκε για την κατάθεση. Ενδέχεται να ζητηθούν πρόσθετα έγγραφα πριν την εκτέλεση ανάληψης.

Διατηρούμε το δικαίωμα να:

καθυστερήσουμε ανάληψη μέχρι να ολοκληρωθούν έλεγχοι KYC/AML,
ζητήσουμε ανάληψη μέσω εναλλακτικής μεθόδου, εφόσον απαιτείται από κανόνες συμμόρφωσης/ασφάλειας,
απορρίψουμε συναλλαγές που θεωρούνται ύποπτες ή μη συμβατές με την παρούσα πολιτική.

7. Κυρώσεις, PEPs και έλεγχοι αρνητικής δημοσιότητας

Εφαρμόζουμε ελέγχους για:

λίστες κυρώσεων και περιορισμών,
PEPs (Πολιτικώς Εκτεθειμένα Πρόσωπα) και στενούς συνεργάτες/μέλη οικογένειας,
αρνητική δημοσιότητα όπου είναι σχετική με κινδύνους οικονομικού εγκλήματος.

Σε περιπτώσεις αυξημένου κινδύνου, ενδέχεται να εφαρμόσουμε ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια (Enhanced Due Diligence), να ζητήσουμε πρόσθετη τεκμηρίωση ή να περιορίσουμε/τερματίσουμε τη σχέση.

8. Απαγορευμένες πρακτικές

Απαγορεύονται, μεταξύ άλλων:

η χρήση λογαριασμού τρίτου ή η παροχή πρόσβασης του λογαριασμού σε τρίτους,
η χρήση κλεμμένων/μη εξουσιοδοτημένων μεθόδων πληρωμής,
η δημιουργία πολλαπλών λογαριασμών για παράκαμψη ελέγχων ή κατάχρηση bonus,
οποιαδήποτε προσπάθεια απόκρυψης προέλευσης κεφαλαίων ή «μεταφοράς» χρημάτων μέσω της πλατφόρμας.

9. Πάγωμα/περιορισμός λογαριασμού και αναφορές ύποπτης δραστηριότητας

Εφόσον κρίνουμε ότι υπάρχει λόγος AML/CTF ή παραβίασης των όρων, μπορούμε να λάβουμε μέτρα όπως:

προσωρινό περιορισμό λογαριασμού,
αναστολή καταθέσεων ή/και αναλήψεων,
ακύρωση bonus/προωθητικών ωφελημάτων σε περίπτωση κατάχρησης,
κλείσιμο λογαριασμού, όπου αυτό επιτρέπεται/απαιτείται.

Όπου προβλέπεται, ενδέχεται να πραγματοποιούμε αναφορές ύποπτης δραστηριότητας προς τις αρμόδιες αρχές/φορείς. Σε ορισμένες περιπτώσεις δεν είναι δυνατό να ενημερώσουμε τον πελάτη για τους λόγους (π.χ. λόγω περιορισμών «μη ενημέρωσης»/tipping-off).

10. Τήρηση αρχείων

Τηρούμε αρχεία KYC και συναλλαγών για εύλογο χρονικό διάστημα, όπως απαιτείται για λόγους συμμόρφωσης, ελέγχου απάτης, επίλυσης διαφορών και νομικών υποχρεώσεων. Η πρόσβαση στα δεδομένα περιορίζεται σε εξουσιοδοτημένο προσωπικό και συνεργάτες που χρειάζεται να τα επεξεργαστούν για τους παραπάνω σκοπούς.

11. Προστασία δεδομένων & εμπιστευτικότητα

Η επεξεργασία των προσωπικών δεδομένων γίνεται σύμφωνα με την Πολιτική Απορρήτου και τις ισχύουσες απαιτήσεις προστασίας δεδομένων. Χρησιμοποιούμε τεχνικά και οργανωτικά μέτρα για την προστασία των πληροφοριών που μας παρέχετε κατά τη διαδικασία επαλήθευσης.

12. Εκπαίδευση και εσωτερικές διαδικασίες

Διατηρούμε εσωτερικές διαδικασίες AML και, όπου είναι απαραίτητο, εκπαιδεύουμε το προσωπικό μας ώστε να αναγνωρίζει δείκτες ύποπτης δραστηριότητας και να χειρίζεται σωστά τα αιτήματα επαλήθευσης και ελέγχου.

13. Επικοινωνία

Για ερωτήσεις σχετικά με την παρούσα Πολιτική AML ή για θέματα επαλήθευσης λογαριασμού, μπορείτε να επικοινωνήσετε με την υποστήριξη πελατών:

Email: [email protected]
Υποστήριξη: 24/7
Ιστότοπος: https://visitdynabet.com/

14. Αλλαγές στην πολιτική

Ενδέχεται να ενημερώνουμε την παρούσα Πολιτική AML κατά καιρούς ώστε να αντικατοπτρίζει αλλαγές στις διαδικασίες μας, σε κανονιστικές απαιτήσεις ή σε πρακτικές ασφάλειας. Η ανανεωμένη έκδοση θα δημοσιεύεται σε αυτή τη σελίδα με επικαιροποιημένη ημερομηνία.